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[擔保]東方財富:對外擔保管理辦法(2019年9月)


東方財富信息股份有限公司 

對外擔保管理辦法 



為規范對外擔保行為,確保投資者的合法權益和公司財產安全,公司依據《中
華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《深圳證券交易所創業板
股票上市規則》等法律、法規、規章及《公司章程》等規定,制定本辦法。


第一條 本辦法所稱“擔保”是指:公司為他人向債權人提供保證、抵押、
質押、留置和定金。


第二條 公司對外提供擔保應當遵循合法、審慎、互利、安全的原則。嚴
格控制擔保風險。


第三條 公司對外擔保必須要求對方提供反擔保,且反擔保的提供方應當
具有實際承擔能力,且反擔保具有可執行性。


第四條 公司全體董事應當審慎對待和嚴格控制對外擔保產生的債務風
險,并對違規或失當的對外擔保產生的損失依法承擔連帶責任。


第五條 公司對外擔保事項須經公司董事會或股東大會審議批準。


董事會審議批準對外擔保事項須經出席董事會的三分之二以上董事同意并經
全體獨立董事三分之二以上同意。


超越董事會審批權限的對外擔保事項,應當由股東大會作出決議,股東大會
決議分為普通決議和特別決議。股東大會作出普通決議,應當由出席股東大會的
股東(包括股東代理人)所持表決權過半數通過。股東大會作出特別決議,應當
由出席股東大會的股東(包括股東代理人)所持表決權的2/3以上通過。


第六條 公司對外提供擔保的審批程序為: 

財務部門提交書面申請及盡職調查報告(報告內容含:擔保金額、被擔保人
資信狀況、償債能力、該擔保產生的利益及風險等),由總經理審核并制定詳細
書面報告呈報董事會,董事會按《公司章程》和本辦法規定的權限審議批準或提
交股東大會審議批準。


董事會應認真審議分析申請擔保方的財務狀況、經營運作狀況、行業前景和


信用情況,審慎決定是否給予擔保或是否提交股東大會審議。必要時,可聘請外
部專業機構對實施對外擔保的風險進行評估以作為董事會或股東大會進行決策的
依據。


擔保事項屬于下列情形之一的,應當在董事會審議通過后提交股東大會審議: 

(一)單筆擔保額超過公司最近一期經審計凈資產10%的擔保; 

(二)公司及其控股子公司的對外擔保總額,超過公司最近一期經審計凈資
產50%以后提供的任何擔保; 

(三)為資產負債率超過70%的擔保對象提供的擔保; 

(四)連續十二個月內擔保總額達到或超過公司最近一期經審計總資產的
30%以后提供的任何擔保; 

(五)連續十二個月內擔保金額超過公司最近一期經審計凈資產的50%且絕
對金額超過3000萬元人民幣; 

(六)對股東、實際控制人及其關聯方提供的擔保; 

(七)深圳證券交易所或《公司章程》規定的其他擔保情形。


連續十二個月內擔保金額超過公司最近一期經審計總資產的30%由董事會審
議通過后,報股東大會以特別決議批準。


第七條 股東大會在審議為股東、實際控制人及其關聯方提供的擔保議案
時,該股東或受該實際控制人支配的股東,不得參與該項表決。該項表決須經出
席股東大會的其他股東所持表決權的半數以上通過。


第八條 經股東大會或董事會批準后,公司法定代表人或授權代表方可與
債權人簽訂擔保書面合同,合同須明確約定擔保范圍或限額、擔保用途、擔保方
式和擔保期限等,同時與被擔保人簽訂反擔保協議。


第九條 公司發生提供擔保事項時,應當經董事會審議后及時對外披露。


第十條 公司控股子公司的對外擔保,參照本辦法執行。公司控股子公司
應在其董事會或股東大會做出決議后及時通知本公司履行有關信息披露義務。


第十一條 公司擔保的債務到期后需展期并需繼續由其提供擔保的,應當作
為新的對外擔保,重新履行擔保審批程序。



第十二條 公司須妥善管理擔保合同及相關原始資料,及時進行清理檢查,
并定期與銀行等相關機構進行核對,保證存檔資料的完整、準確、有效,并注意
擔保的時效期限。在合同管理過程中,一旦發現未經過董事會或股東大會審批程
序批準的異常合同,須及時向董事會和監事會報告,并同時向證券監管部門報告。


第十三條 公司財務部指派專人持續關注被擔保人的情況,收集被擔保人最
近一期的財務資料和審計報告,定期分析其財務狀況及償債能力,關注其生產經
營、資產負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等情況,建立相關財務
檔案,并定期向董事會報告。


若發現被擔保人經營狀況嚴重惡化,或發生公司解散、分立等重大事項的,
有關責任人應當及時報告董事會。董事會應當采取有效措施,盡量避免或減少損
失。


第十四條 對外擔保的債務到期后十五個工作日內,公司有關責任人應督促
被擔保人在限定時間內履行償債義務。若被擔保人未能按時履行義務,公司須及
時采取必要的補救措施。


第十五條 公司獨立董事在股東大會或董事會上須就對外擔保事項發表獨立
意見,并定期對公司累計和當期對外擔保情況進行調查。同時,在年度財務報告
中作出專項說明。必要時可聘請會計師事務所對公司累計和當期對外擔保情況進
行核查。如發現異常,應及時向董事會和監管部門報告并公告。


第十六條 本辦法與有關法律、法規、規章、《公司章程》的規定相抵觸時,
以相關法律、法規、規章、《公司章程》的規定為準。


第十七條 本辦法自公司股東大會通過之日起生效并實施。


第十八條 本辦法由董事會負責解釋。

 
 下一篇:國務院頒布法規文件

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